つみたてNISAの非課税枠内でコツコツ積立して4年で393万円の評価額に

私は20代まで、「労働以外でお金を手に入れられるのは一部の特別な人で、私には無関係。私にできることはとにかく働いて稼ぐことだ。」と考えていました。給与を上げること以外でお金を増やす方法を知らなかったのです。

たまたま本屋で手に取った、とあるFPの方が書いた本を見て、給与だけでは老後資金が足りなくなること、投資の必要性を知りました。給与のみで貯蓄はできていたものの、当時はハードワークだったため、漠然とした将来のお金の不安は抱いていましたが、難しいイメージが先行してしまい、すぐ行動に移す気にはなれませんでした。

30代になって少し経った頃にNISAが始まり、興味があったので周囲に尋ねてみましたがやっている人はおらず、自らもそれ以上の行動も起こさず、やはり何も進まないままでいました。

重い腰が、ふとしたことをきっかけに上がることに。
テレビを見ていたら、金運のご利益で有名な神社が紹介されていて、比較的近所だったたため早速参詣しました。当たり前ですが、参詣しただけで宝くじが当たる……なんてことはなく、例えば縁結びで高名な神社を参詣したとしても、ただ待っているだけで恋人を作る努力をしない人にご縁は授かりませんよね。一切合切、神頼みでは虫がよすぎる。行動するなら、神様に背中を押されている今だ！と、参詣をきっかけに一念発起して、お金の勉強を始めました。

お金の勉強は難しいイメージがあったので、独学ではなく学べる場所を探しました。ネットで検索するとたくさんの無料セミナーがあったので数十件はハシゴしましたね。しかし、FPさんが主催のセミナーは保険商品、不動産が主催していれば不動産……と、そのほとんどが商品を売りたいポジショントーク込みのため、学ぶには信頼の置けないものばかりでした。

色々なセミナーに参加するなかで、ファイナンシャルアカデミーの無料体験セミナー「お金の教養講座」を見つけました。とてもわかりやすく、かつ実践的で、大変ためになりました。そして他社と違って中立的なファイナンシャルアカデミーは、誰に対しても忖度のない信頼できる学校だと感じました。

お金の教養講座を受講後、株式投資と不動産投資スクールの受講を検討したのですが、成果を出すためには相応の時間も払う必要があるので、当時の私はその覚悟を持てず、尻込みしてしまい入学を見送りました。それでも投資の必要性は理解していたので、もっと気軽に時間をかけずにできることはないかと探し、たどりついたのが投資信託です。右も左もわからない中で銘柄選びをしても失敗しそうなので、ファイナンシャルアカデミーの投資信託スクールの受講を決意しました。

金融商品は難しいワードが多く、そこが初心者にとってのひとつの壁だと思うのですが、独学よりも理解のハードルが低くなったと感じています。また、知識があることで投資ポリシーを持てたことも、自分の投資家人生にとって役に立っています。何も知らなければ自分のリスク耐性も考えずにアクティブファンドに手を出し、泣きを見ていたかもしれません。

ファイナンシャルアカデミーは動画で受講できる点がとても良いです。私は人とのコミュニケーションが苦手で、対面だと、とても緊張するので、そこが大きなポイントでした。また、自分のペースで受講できるところも魅力に感じています。

米国株を中心にポートフォリオを形成することにしてから、世界経済にも関心が向くようになりました。円安や円高の理由なども知らなかったようなところから、世の中の仕組みがわかるようになったことで、社会人としての成長も感じるようになりました。投資で成果を出そうとすると、おのずと視野が広くなり、それが仕事やプライベートにもプラスに働いているように感じています。

コロナショックで下落したS&P500のETFを数口買ったのですが、それが現在値上がったことが大きく影響しました。つみたてNISAの枠内でコツコツ積み立ててきたものが今では400万円近くに。投信積立の成果が見えてくるのは3年以降と聞きましたが、私にとっては今が丁度そのタイミングでした。

ただ何となく貯蓄をしていた頃より、自覚的にお金を増やせている感覚があり、漠然と感じていた将来への不安が、自信に変わっていっているのを感じています。新NISAでつみたて投資枠と成長投資枠を併用できるようになるので、投資信託の積立以外にもチャレンジできればと考えています。投資信託は長期運用を前提に積み立てていますが、少し先の未来の自分も豊かにしていきたいです。

自由と可能性